银行内鬼潜伏19年 非法集资近亿终落网

一起惊人的集资诈骗案件震动了金融界，一名银行员工利用其职务之便，长达19年的时间里非法集资近亿元，给众多投资者带来了巨大的经济损失，这起案件不仅暴露了金融行业内部监管的漏洞，也引发了社会对于金融机构内部风险控制的深刻反思。

据悉，涉案人员古力巴哈尔·米吉提，原是中国建设银行新疆分行营业部友好北路支行的一名柜员，从2000年3月起至2019年1月初，她以投资建设银行理财产品和高额回报的医疗器械项目为诱饵，向不特定公众非法集资达9368.33万元，这些资金被用于还债、支付利息、投资理财以及个人生活消费，最终导致68名投资者的实际损失高达2485.74万元。

古力巴哈尔·米吉提的诈骗手法非常隐蔽，她利用自己在银行工作的身份，向客户推销所谓的“高收益”理财产品，承诺给予远高于市场平均水平的回报率，她还以投资医疗器械项目为名，吸引更多投资者入局，由于她长期在银行工作，积累了一定的信誉和人脉，使得许多投资者对她的推荐深信不疑。

天下没有免费的午餐，古力巴哈尔·米吉提所承诺的高额回报根本无法实现，她所筹集的资金很大一部分被用于支付早期投资者的利息和本金，以维持这个庞大的骗局，当新筹集的资金无法覆盖早期投资者的回报时，这个骗局终于崩塌。

2019年1月14日，古力巴哈尔·米吉提被刑事拘留，同年2月20日被逮捕，经过漫长的司法程序，2020年12月1日，新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市中级人民法院对这起集资诈骗案作出了一审判决，被告人古力巴哈尔·米吉提因犯集资诈骗罪，被判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金三十万元，法院还裁定未退缴的部分赃款将继续予以追缴，以发还给受害人。

这起案件不仅给受害者带来了巨大的经济损失，也严重损害了金融机构的信誉，作为国有大行的一员，中国建设银行在此案中无疑也承受了巨大的压力，银行内部监管的漏洞和员工管理的不到位，为古力巴哈尔·米吉提提供了可乘之机。

案发后，中国建设银行新疆分行以及涉案支行均受到了国家金融监督管理总局的严厉处罚，建设银行乌鲁木齐克拉玛依西路支行（原西北路支行）因内控制度执行存在漏洞、员工管理不到位被罚款30万元，时任该支行负责人的莫文林因对支行内控制度执行存在漏洞、员工管理不到位负有责任，被禁止从事银行业工作五年，时任建设银行乌鲁木齐西山路支行、建设银行乌鲁木齐原西北路支行负责人的张莉也因相似原因被警告并罚款6万元。

这起案件引发了金融行业对于内部风险控制的深刻反思，金融机构作为社会经济活动的重要组成部分，其内部管理和风险控制的重要性不言而喻，这起案件却暴露出了一些金融机构在员工管理、内控制度执行等方面的严重问题。

为了防止类似事件的再次发生，金融机构必须加强内部监管，完善风险控制体系，应加强对员工的培训和教育，提高员工的法律意识和职业道德水平，应建立健全的内控制度，确保各项规章制度的严格执行，还应加强对员工行为的监督和检查，及时发现并纠正违规行为。

监管部门也应加大对金融机构的监管力度，确保其合规经营，对于发现的违规行为，应依法予以严惩，以儆效尤，还应加强与司法机关的沟通协调，形成打击金融犯罪的合力。

对于投资者而言，这起案件也敲响了警钟，在选择金融产品和投资机构时，投资者应保持警惕，理性分析风险和收益，应了解相关法律法规和政策规定，维护自己的合法权益。

这起银行员工诈骗案件给金融行业敲响了警钟，金融机构、监管部门和投资者都应从中吸取教训，共同努力维护金融市场的稳定和健康发展，只有加强内部监管、完善风险控制体系、提高投资者风险意识等多方面的措施并举，才能有效防范和打击金融犯罪行为的发生。